TPD請求の準備チェックリスト
提出前にこのチェックリストを確認することで、証拠不足を早期に把握し、不要な遅延を減らせます。
1) 約款上の認定基準を確認
- 「any occupation」「own occupation」など適用基準を特定する。
- 待機期間、就労停止要件、免責条項を確認する。
- 審査主体（スーパー基金/保険会社）を明確にする。
2) 医学的証拠を整理
- 主治医・専門医の診断と治療経過を揃える。
- 業務上の機能制限（できること/できないこと）を明確化。
- 診療記録・証明書・申請書の記載整合性を確保。
3) 就労・収入関連資料を準備
- 職歴、業務内容、離職前の変化を整理。
- 必要に応じて給与・雇用記録を用意。
- 復職トライの有無と継続困難の理由を記録。
4) 提出前レビュー
- 症状・治療・就労の時系列を作成。
- 署名前に記載内容の正確性と一貫性を確認。
- 提出書類と連絡履歴の控えを保管。
5) 連絡とフォロー体制
- 請求番号と担当者情報を記録。
- 追加資料依頼には迅速に、可能なら書面で対応。
- 遅延や不明瞭な要求は早めにエスカレーション。
注意：本ページは一般情報であり、法律助言ではありません。結果は約款文言・証拠・個別事情により異なります。